Logo
   
 

Risico profiel vaststellen

Als u gaat beleggen, moet u in de eerste plaats bepalen hoe lang u uw geld kunt missen. Hebt u het binnen twee jaar nodig, dan kunt u beter gaan sparen. Kunt u uw geld langer missen, dan wordt het interessant om in aandelen en/of obligaties te beleggen.

U kunt twee portefeuilles opbouwen, een dynamische of strategische portefeuille.
Dynamisch = dan belegd u op de lange tot zeer lange termijn. Weinig verandering in de portefeuille.
Strategisch = dan belegd u op korte termijn. Regelmatig aanpassing van de portefeuille. Portefeuille voor de actieve belegger.

Portefeuille Mix

Elke modelportefeuille heeft een andere verdeling over de beleggingscategorieën aandelen, obligaties en liquiditeiten. Deze verdeling, de portefeuille mix, bepaalt het risico en verwachte rendement van uw portefeuille. In onderstaande tabel kunt u zien welke van de vijf portefeuilles het beste bij u past.

Beleggingshorizon 2-3 jaar 4-5 jaar 6-9 jaar 10 jaar
of meer
Hoeveel risico accepteert U        
Veel B C D E
Gemiddeld A B C D
Weinig A
 A B C

U hebt hierboven uw risicoprofiel vast gesteld, nu kunt u aan de hand van onderstaand schema vaststellen hoe u uw geld over de verschillende categorieën kunt verdelen.

Modelportefeuilles (strategisch)
Verdeling
beleggingscategorieën		 A B C D E
Aandelen 10 % 20 % 30 % 40 % 50 %
Obligaties 50 % 40 % 30 % 20 % 10 %
Onroerend goed (eigen huis) 20 % 20 % 20 % 20 % 20 %
Liquiditeiten 20 % 20 % 20 % 20 % 20 %
TOTAAL 100 % 100 % 100 % 100 % 100 %
           
Rendementsprognose** 5,7 % 6,7 % 7,8 % 8,8 % 10,0 %

** De rendementsprognoses zijn gebaseerd op gegevens over de afgelopen vijftig jaar en bieden geen garantie voor de toekomst. De waarde van uw beleggingen kan immers fluctueren.

Belegd U met zeer grote bedragen, dan is het aan te bevelen dat U ook spreiding maakt over de verschillende landen.

Persoonlijk advies

Wilt u bespreken welk soort portefeuille het beste bij u past? Of wilt u overleggen over de te kiezen beleggingsfondsen?

Overleg met uw adviseur.

Bekijk de aanbevelingen echter wel kritisch, beleggen met andermans geld is altijd gemakkelijk en men loopt als adviseur zelf geen risico.

  
  D i s c l a i m e r